미국 배당 주식 추천 #2(Chimera Investment Corporation) - 리츠

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Chimera Investment Corp (CIM)

 

주식 투자 이전에 해당 회사가 어떤지 알아보기 위하여 홈페이지 방문은 필수이다. (예전엔 직접 방문)

 

기업 소개

Chimera Investment Corp. 은 부동산 투자 신탁으로 운영됩니다. 자회사를 통해 직접 또는 간접적으로 투자를 통해

 

레버리지를 기반으로 모기지 자산 포트폴리오에 투자합니다. 여기에는 주택 모기지 론, 주택 모기지 담보 증권

 

상업 모기지 론, 부동산 관련 유가 증권 및 기타 다양한 자산 클래스가 포함됩니다. 이 회사는 2007년 6월 1일에

 

설립되었으며 뉴욕 주 뉴욕에 본사를 두고 있습니다.

 

본사 홈페이지 발췌

 

포트폴리오는 위와 같이 구성되어 있고 관련 지수는 아래와 같습니다.

 

 

주택 담보 대출: 우리는 주택 담보 대출을 주로 취득하여 담보하고 우리 자신의 종속 담보부 유가증권을 창출한다. 담보부 담보부 유가증권은 일반적으로 이자수익을 받지만 그중 선임 증권이 상환될 때까지는 원금이 지급되지 않는다. 이는 대출 담보가 담보된 후 원금이 수년 동안 수령되지 않을 수 있기 때문에 재투자 위험을 완화하는 데 도움이 된다.

비응급 RMBS: 우리는 투자 등급과 비응급 RMBS 둘 다에 투자한다. 우리는 이 포트폴리오가 장기적으로 높은 위험 조정 수익을 제공할 것이라고 믿는다.

에이전시 RMBS: 우리는 Ginnie Mae, Fannie Mae 또는 Freddie Mac (Agency RMBS)에서 발행하거나 보증하는 RMBS에 투자한다. 이러한 증권들은 역사적으로 포트폴리오 유동성의 부가적인 이익을 포트폴리오에 제공해왔다.

CMBS: 우리가 취득한 에이전시 CMBS는 주로 지니 매 건설 대출금과 지니 매 영구 대출증이다. 이러한 자산에는 일반적으로 중도상환 보호가 있다. 기초 주택담보대출에 대한 차입자는 일반적으로 대출의 처음 10년 동안 중도상환금을 납부해야 한다. 이러한 선지급 보호는 일반적으로 이러한 자산을 더 긴 기간으로 만들고 따라서 기관 RMBS에 비해 이자율 위험을 더 쉽게 회피할 수 있게 한다.

 

본사 근처에 UN 본부가 보이네요...ㅎㄷㄷ

 

본사는 가운데 건물 32층에 위치해 있습니다.

 

뉴욕 한가운데라 그런가 건물이 진짜 높은데 언제 미국도 정말 한번 가보고 싶습니다.

기업 분석

 

손익 계산서를 보면 매출은 증가하는 추세이나 영업이익은 감소하는 모습을 보이고 있다.

 

2018년 넘어오면서 이익이 줄어드는 모습을 보이는데 그래프와 표만 봐서는 정확한 이유를 알 수가 없다.

 

현금 흐름표를 보면 영업이익이 줄어든 만큼 현금 유입이 낮아지는 추세를 보이고 있으며

 

2019년에 투자활동현금흐름이 늘어난 만큼 재무활동 현금이 줄어드는 모습을 볼 수 있는데

 

배당과 이자로 나갔을 확률이 있다. 하지만 투자활동 현금이 늘었다는 것은 자산을 매각하여

 

현금을 확보한 것인데 이전에 투자했던 주식이나 부동산이 수익이 나서 매각했을 수도 있고

 

현금이 부족해(이러면 위험한 상황임을 인지해야 한다.) 매각했을 가능성이 있다.

 

배당

 

이 회사 역시 근 5년간 배당을 꾸준히 지급하고 있으며 배당 수익률이 줄어든 것은 주가가 올라서

 

그만큼 수익률이 낮아진 것이니 크게 신경쓰지 않아도 무방할 것으로 보인다.

 

주식 1주의 가격이 $10일때 배당금을 $0.5를 줬다면 1년 기준으로 했을 때 $2를 지급했으니

 

배당수익률이 20%가 된다. 

 

하지만 이 주식이 $12로 오르게 된 경우 배당 수익률은 약 16.66%로 낮아지게 되는 셈이다.

 

하지만 주식가격 자체가 20% 올랐으니 100주 기준으로 계산해 본다면

 

배당금 $200달러와 주식 시세차익 $200가 적용되어 년간 수익금은 $400으로 볼 수 있습니다.

 

배당락일은 3월, 6월, 9월, 12월 입니다.

 

지금이 1월, 4월, 7월, 10월이니 여러 조합을 이용하여 분기 배당주식을 포트폴리오로 짠다면

 

매월 배당금을 받을 수 있으니 여러 기업을 분석하여 배당금을 받아

 

우리 모두 부자가 되어봅시다.

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2020/03/14 - [재테크/주식] - 미국 배당 주식 추천 #1(The GEO Group) - 교도소, 교정시설

미국 배당 주식 추천 #1(The GEO Group) - 교도소, 교정시설