미국 주식 - 배당주 투자에 대해서 알아봅시다.

투자라는 단어를 들으면 어떻게 생각하세요? 당신은 주식을 조사하고 분석하는 것에 흥분하나요? 그리고 어떤 주식뿐만 아니라, 여러분이 사고 나서 수동적으로 시간이 지남에 따라 성장하는 것을 볼 수 있는 주식도요? 그리고 단순히 성장만 하는 것이 아니라, 여러분이 항상 상상했던 삶을 살 수 있도록 하는 방식으로 성장합니다. 단지 이러한 주식들이 제공하는 수동적인 수입으로부터 말이죠.

이러한 진술 중 일부 또는 전체가 귀하에게 적용되는 경우, 배당 투자는 단지 귀하가 원하는 투자 계획 유형일 수도 있습니다. 이 기사에서는 배당주가 무엇인지, 배당 투자에 대한 몇 가지 전략을 정의하고, 이전 배당일과 같은 중요한 용어를 숙지하고, DRIP(배당 재투자 계획)가 귀사에 적합한지 여부를 자세히 설명합니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

배당주란 무엇입니까?

배당주는 이익의 일부를 주주에게 정기적으로 재분배하는 기업이 발행하는 주식입니다. 이 배당금은 보통 현금으로 지급되지만, 때때로 추가 주식으로 발행될 수도 있습니다. 배당금은 일반적으로 분기별로 지급됩니다.

배당주를 한 마디로 정의한다면 "의존적" 또는 "안정적"이라고 말할 수 있습니다. 그들은 확실히 많은 투자자들이 찾는 것과 같은 고위험, 고수익 어필을 제공하지 않습니다. 다만 배당투자전략을 짜는 투자자는 대차대조표가 건전하고, 안정성과 성장성을 제공하는 업종(월마트나 코카콜라 생각)으로 보상받으며, 주주들에게 보답을 하는 데 자부심을 가질 것입니다. 최고의 품종은 배당금뿐만 아니라 주식의 가치를 높이려고 적극적으로 노력합니다.

배당 발표는 기업이 지속적인 방식으로 주주들에게 수익을 제공할 수 있는 비즈니스 모델을 가지고 있다는 신호입니다. 배당금을 지불하면 주식과 투자자로서의 가격 안정성이 어느 정도 형성됩니다. 주식의 실적에 대한 확실한 증거를 얻을 수 있습니다.

배당

배당주는 항상 투자자들에게 일정한 매력을 가지고 있습니다. 사실, 회사는 주주들에게 배당금을 지급하기 위해 존재한다고 말하곤 했습니다. 오늘날 많은 투자자들(그리고 그 문제에 대한 CEO)이 이를 비웃을 것입니다. 하지만 여전히 주주들에게 이익의 일부를 분배한다고 믿는 많은 회사들이 있습니다.

말하자면, 배당주의 상대적인 예측가능성은 일부 투자자들에게는 지루하게 만듭니다. 이러한 투자자들에게 배당 투자는 1990년대 동안 인기가 떨어졌습니다. 하지만, 그들은 최근 몇 년 동안 호의로 돌아왔습니다. 몇 가지 요소가 이를 설명합니다.

첫째, 많은 투자자들이 지난 20년간의 거품으로부터 교훈을 얻었습니다. 배당주는 투자자들이 부를 향해 더 안전하게 투자할 수 있는 방법을 의미합니다.

둘째, 은행에 돈이 있는 사람이라면 누구나 알고 있듯이, 우리는 저금리 기후에 살고 있습니다. 대출자들에게는 좋은 소식이겠지만, 저축자들에게는 그리 좋은 소식은 아니다. 은행들이 실제로 자기네 기관에 돈을 예치한 이자를 우리에게 지급했던 때가 있었습니다. 엄밀히 따지면 여전히 그러하지만, 특히 저축을 늘리고자 하는 사람들에게는 이자가 적습니다.

배당주가 들어오는 곳입니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

배당주는 나에게 어떻게 수입을 주나요?

앞서 언급했듯이, 배당금은 기업의 수익에서 현금으로 지급되는 것입니다. 회사는 이익의 얼마를 주주들에게 돌려줄지 결정하고 공시를 합니다. 그런 다음 지정된 날짜에 투자자들은 배당금을 받습니다. 각 주주가 받는 금액은 간단합니다.

(연간배당) x (소유주식수)

그래서 2017년에 코카콜라는 1.48달러의 배당금을 발행했습니다. 만약 당신이 그들의 주식 1,000주를 소유했다면, 당신은 연간 1,480달러의 배당금을 받았을 것입니다. 그들의 배당금은 분기별로 지급되기 때문에, 이것은 4개의 지급으로 나뉩니다. 이 예에서는 분기당 $370를 받습니다.

분명히 주식을 더 많이 소유할수록 배당금 지급이 더 높아지겠죠.

그래서 저는 연간 배당금이 가장 높은 회사를 찾아야 한다고 생각하시는군요. 알겠어요.

그렇게 빠르지 않아요.

배당주에 대한 투자 전략을 설명하기 전에, 우리는 주당 연간 배당률과 배당 수익률의 차이를 설명해야 합니다. 이를 위해 다른 예를 사용하겠습니다.

• A사는 주당 2달러의 배당금을 발표합니다. 그 주식은 주당 150달러입니다.
• B사는 주당 1달러의 배당금을 발표합니다. 그들의 주식은 주당 50달러입니다.

수익률을 계산하기 위해 발표된 주당 연간 배당금을 주가로 나누기만 하면 됩니다.

• A사의 경우 이는 2/150 = 0.013%입니다.
• 회사 B의 경우 이는 1/50 = 0.02입니다.

간단히 말해서, A사에 10만 달러를 투자하면 1,300달러의 배당 수입이 생길 것입니다. B사의 10만 달러면 2천 달러를 벌 수 있을 겁니다. 따라서 이 경우 A사가 주당 배당을 더 많이 발행하고 있지만 B사로부터 더 높은 수익률을 얻을 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

배당주에 투자하려면 어떻게 해야 하나요?

배당주에 투자하는 방법은 기본적으로 두 가지가 있습니다. 직접 기업을 찾거나 하나 이상의 ETF(배당환매출펀드)에 투자할 수 있습니다.

옵션 1: 직접 주식을 선택합니다.

요즘 같은 인터넷 시대에, 스스로 주식을 찾는 것이 더 쉬워진 적이 없습니다. 공개 지주 회사에 대한 수많은 정보가 말 그대로 여러분의 손끝에 있습니다.

그러나 모든 배당주가 투자 목표에 이상적인 것은 아닙니다. 투자할 배당주를 선택하는 전략이 있어야 한다는 뜻입니다. 귀사에 가장 적합한 전략은 주로 투자 목표에 따라 달라집니다. 현재의 수입을 극대화하고 싶으신가요, 아니면 장기적인 성장에 더 관심이 있으신가요?

믿을 수 있고 규칙적인 방법으로 경상소득을 극대화하는 것이 목표라면 평균 이상의 배당수익률을 내는 배당주를 살펴보기를 원할 것입니다. 위의 예에서 알 수 있듯이, 이것은 기업이 발표한 주당 배당금을 보는 것과는 다릅니다. 이를 통해 포트폴리오에서 가장 많은 수익을 창출할 수 있는 기회를 얻을 수 있습니다.

수익률을 볼 때는 회사의 기본 원리를 반드시 살펴보십시오. 특히 수익과 배당금 지급액 사이의 확산에 주목하십시오. 이익에 의해 지원되는 것보다 더 많은 배당금을 지급하는 패턴은 그들의 배당금이 얼마나 지속 가능한지에 대해 의문을 제기해야 합니다. 만약 여러분이 높은 수익률로 인한 소득에 기대고 있고, 수익률이 현저히 감소한다면, 여러분이 받는 소득의 양이 줄어들 것입니다.

소득 창출은 배당주 소유의 고유한 이익이지만, 경우에 따라서는 장기적인 성장에 집중하는 것이 목표일 수도 있습니다. 이 전략으로 찾으시는 것은 매년 배당금을 꾸준히 인상하는 기업들입니다. 이는 경기가 하강 국면에 접어들어도 기업이 탄탄한 대차대조표와 검증된 수익 창출 능력을 갖추고 있음을 보여주는 강력한 지표입니다.

한 가지 정보는 S&P 배당 귀족의 회원들을 찾는 것입니다. 이 목록을 작성하기 위해, 회사는 최소 25년 동안 매년 배당금을 인상해야 합니다. 일관성에 대해 이야기하세요. 모든 투자와 마찬가지로 과거의 실적은 미래의 결과를 보장하지 않으며, 이러한 회사에서 얻는 수익률은 일반적으로 가장 높은 수익률에 속하지 않습니다. 그러나 이러한 절충은 리스크가 적고 향후 성과에 대한 신뢰도가 높아집니다.

옵션 2: ETF에 투자합니다.

배당 ETF에 투자하는 것은 일단 주식을 사게 되면 시간을 들여 직접 주식을 고르거나 개별 종목을 추적하지 않으려는 초기 투자자와 투자자에게 좋은 선택입니다. 배당 EFT는 일반적으로 복수의 배당 지급 주식으로 구성됩니다. 만약 여러분이 한 바구니에 모든 계란을 넣지 않는 것을 믿는다면, 이것은 좋은 선택일 수도 있습니다.

하지만, EFT를 선택하는 것은 베스킨 로빈스에 들어가는 것과 같을 수 있습니다. 다양한 종류가 있으며 어떤 EFT가 여러분에게 적합한지 결정하는 것은 여전히 여러분에게 달려 있습니다. 포함된 주식을 보고 배당수익률, 시간 경과에 따른 배당금 지급과의 일관성, 비용비율(낮은 것이 좋음) 및 회사 규모, 또는 시가총액을 확인하려고 합니다. 가장 낮은 위험에서 가장 높은 위험까지 큰 캡, 중간 캡 및 작은 캡이 있습니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

배당금은 언제 받을 수 있습니까?

배당금 수령 절차는 잘 정해져 있지만 회사마다 다를 것입니다. 그러나 모든 기업은 세 가지 이정표를 공개적으로 열거해야 합니다. 배당금을 신고해야 하고, 기록일(또는 배당 전 날짜)을 게시해야 하며, 지급일을 게시해야 합니다.

신고일은 바로 그 날짜입니다. 기업의 이사회가 배당금을 지급할 의사가 있다고 발표하는 날입니다. 회사는 배당금을 신고하는 날에도 다음 사항을 발표해야 합니다.

기록 날짜("배당 전" 날짜)입니다. 비전문가로 말하면, 이것은 투자자가 그 회사와 함께 기록의 주주가 되는 "드롭 데드" 날짜입니다. 배당금을 받을 수 있으려면 전 배당일 이전에 해당 회사 주식의 주식을 소유해야 합니다. 이 날짜는 보통 결제일 며칠 전입니다. 다만, 전 배당일에 주식 매입이 완료되더라도 전액 배당받을 수 있습니다.

지급일은 현금을 주주들에게 분배하는 날입니다. 많은 경우에, 이것은 전자 예치금을 통해 이루어질 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

배당금을 재투자하려면요?

배당 투자의 많은 이점 중 하나는 복리의 힘입니다. 복리의 이점을 보여드리기 위해 코카콜라의 예를 다시 들어보겠습니다. 2017년 주식 1,000주를 보유했다면 연간 배당금 1,480달러를 지급받았습니다. 만약 당신이 그 배당금을 오늘 주가에 재투자한다면(약 46달러) 32주를 추가로 매입할 수 있었을 것입니다.

그러나 배당금은 일반적으로 분기별로 발행되므로 실제로 매 분기마다 8주(분수 주식 포함)를 구매하여 배당금을 복합적으로 지급한다는 점을 기억하십시오. 이 예에서는 매 분기마다 8개의 주식을 매입한다고 가정해 보겠습니다(주식 분율은 무시).

• 1분기 = 1.48 x 1008/4 = 372.96입니다.
• 2분기 = 1.48 x 1016/4 = 375.92입니다.
• 3분기 = 1.48 x 1024/4 = 378.88입니다.
• 4분기 = 1.48 x 1032/4 = 381.84입니다.
  
  또한 이는 배당금이 그대로 유지된다고 가정할 때, 배당금의 가치를 높인 입증된 실적을 가진 기업을 매입하고자 한다면, 초기 투자가 어떻게 증가할 수 있는지 보는 것은 어렵지 않습니다.

배당금을 재투자하는 가장 쉬운 방법은 DRIP(배당 재투자 계획)를 사용하는 것입니다. 이것들은 회사들에 의해 제공되고, 당신은 배당금 지급일에 그들의 주식의 더 많은 주식을 사기 위해 당신이 그들의 배당으로부터 받은 돈을 자동적으로 사용할 수 있습니다. 편의성 외에도 대부분의 경우 DRIP를 사용하면 수수료를 지불하지 않고도 주식을 구입할 수 있으며, 경우에 따라서는 할인된 가격으로 주식을 구입할 수 있습니다.

DRIP를 제공하는 회사들은 그들이 직접 투자자들에게 주식을 팔고 있기 때문에 그렇게 하고 있습니다. 그래서 그들은 수익금을 재투자할 수 있습니다. DRIP는 또한 기업이 자본을 조달하고 배당금을 지불하는 비용을 줄일 수 있는 방법입니다.

DRIP의 가장 큰 단점은 주주가 현금을 받지 못하더라도 배당금에 대한 세금을 내야 한다는 것입니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

배당투자에 대한 결론

다른 투자 전략과 마찬가지로 배당주에 대한 투자는 장단점이 있습니다. 그 장점은 시간이 지남에 따라 잠재적으로 성장할 수 있는 안정적이고 예측 가능한 소득 흐름, 배당금을 재투자할 때 성장을 복잡하게 만드는 이점, 성숙한 산업에서 재정적으로 안정된 기업에 투자함으로써 얻을 수 있는 상대적 마음의 평화입니다.

단점은, 배당금을 발행하기로 선택했기 때문에, 이러한 기업들은 공격적인 성장주로 인해 잠재적으로 더 큰 이익을 얻을 수 있는 경향이 없다는 것입니다. 또한 포트폴리오에서 발생하는 현금 흐름에 영향을 미치는 배당금을 모두 줄이거나 삭감할 위험도 감수해야 합니다.

그러나 가장 공격적인 투자자라도 배당 투자가 제공할 수 있는 혜택을 인정하고 포트폴리오의 다른 영역에서 이러한 주식을 손실에 대한 대비책으로 사용할 수 있습니다.