미국 주식 투자 전망

미국 고배당 주식 리스트 TOP 10(10위~6위)

GarciaHD1 2020. 6. 17.

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어떤 사람이 퇴직하면, 그들은 더 이상 직장에서 급여를 받지 못합니다. 사회보장제도와 같은 전통적인 퇴직 소득원은 투자자가 그 격차를 메우는데 도움을 주지만, 많은 사람들은 여전히 퇴직에 있어서 소득 부족에 직면할 수 있습니다.

고수익 배당주가 도움이 될 수 있는 지점입니다. 우리는 5% 이상의 수익률을 내는 다운로드 가능한 전체 주식 목록을 작성했습니다.

수확량이 5% 이상입니다.
배당 리스크 점수는 C 이상입니다.

참고: 수익률이 5%에서 10% 사이인 이 증권들은 모두 높은 배당금(또는 분배금)을 제공합니다. 그리고 C 이상의 배당 위험도 점수로 인해 수익률이 매우 높은 증권이라는 일반적인 과도한 위험성에 시달리지 않습니다.

다시 말해, 이러한 주식은 상대적으로 안전하며 수익률이 높은 주식으로, 퇴직 전 또는 퇴직 전 포트폴리오에 추가하는 것을 고려할 수 있습니다.

이 리스트에 있는 모든 주식은 배당수익률이 5%를 넘고 있어 금리하락 환경에서는 높은 매력이 있습니다. 비즈니스 모델 강도, 경쟁 우위 및 부채 수준에 대한 정성적 평가를 바탕으로 추가 선별되었습니다. 마지막으로, 시장 부문에서는 다변화를 보장하기 위해 최대 3개의 종목이 허용되었습니다.

배당 리스크 점수가 C 이상인 10대 최고 수익 증권들은 배당수익률 순서에 따라 최하위부터 최고까지 나열되어 있습니다.

Prudential Financial (PRU)
AT&T Inc. (T)
Unum Group (UNM)
Universal Corporation (UVV)
Urstadt Biddle Properties (UBA)
British American Tobacco (BTI)
Altria Group (MO)
Enterprise Products Partners (EPD)
Magellan Midstream Partners (MMP)
Energy Transfer LP (ET)

10. Prudential Financial (PRU)

배당 수익률: 6.4%

프루덴셜 파이낸셜은 미국, 아시아, 유럽, 중남미에서 운용 중인 금융 서비스 회사이며, 자산은 1조 5천억 달러이다. 이 회사는 생명 보험, 연금, 퇴직 관련 서비스, 뮤추얼 펀드 및 투자 관리를 포함한 금융 상품을 제공합니다.

프루덴셜 PGIM(구 Prudential Investment Management), US Workplace Solutions, U.S. Personal Solutions, nternational Insurance의 4개 부문을 운영하고 있습니다. 다양한 투자 포트폴리오를 갖추고 있습니다.

2020년 5월 4일, 프루덴셜은 2020년 1분기 결과를 발표했습니다. Prudentialtics는 2019년 1분기 순이익 9억 3200만 달러(주당 2.22달러)에 비해 2억 7100만 달러(주당 0.70달러)의 순손실을 보고했습니다. 그러나 이러한 결과에는 상당한 투자 손실이 포함되었습니다.

조정된 기준으로 보면 영업이익은 9억3900만 달러(주당 2.32달러)였으며, 전년도의 12억 5900만 달러(주당 3.00달러)와는 비교가 된다. 결과는 낮은 공유 개수의 도움을 받았습니다. 조정된 주당 장부금액은 99.71달러로 전년 동기 대비 96.76달러이다.

프루덴셜은 오랜 역사를 가지고 있습니다. 2007년부터 2019년까지 Prudentialty는 주당 수익을 매년 약 4.0%씩 증가시켰습니다. 금리 인상과 전반적인 경기 개선은 장기적으로 회사의 성장 전망에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 물론 상쇄 요인이 있습니다. 그중에서도 특히 단기적으로 높은 비율보다는 낮은 비율입니다.

프루덴셜의 사업의 대부분은 미국과 일본에 있는데, 둘 다 우리가 평균 이상의 성장을 예상하지 못하는 성숙한 시장입니다. 또한, 현재의 COVID-19 유행병은 비즈니스에 영향을 미칠 예정입니다. 우리는 2020년 실적에 대한 기대치를 낮추고 4%의 성장률을 예상하고 있습니다.

우리는 프루덴셜의 배당금이 안전하다고 믿습니다. 2020년 예상 EPS가 10.50달러로, 주식의 예상 배당률은 50% 미만이며, 이는 일반적으로 지속 가능한 배당금 지급을 나타냅니다.

9. AT&T Inc. (T)

배당 수익률 : 6.5%

AT&T는 세계에서 가장 큰 통신 회사이며, 4개의 개별 사업부 AT&T Communications(미국 소비자 1억 명 및 300만 기업에 모바일, 광대역 및 비디오 제공), 워너미디어(터너, HBO 및 워너 브라더스 포함), AT&T 라틴 아메리카(유료 TV 및 무선 서비스를 11개국에 제공) 및 Xandr(광고 포함)를 운영하고 있습니다. 그 회사는 연간 1,800억 달러 이상의 수익을 창출합니다.

2020년 4월 22일 AT&T는 2020년 3월 31일까지의 기간 동안 2020년 1분기 결과를 보고하였습니다. 국내 무선 서비스 및 비즈니스 서비스의 성장이 국내 비디오, 레거시 유선 서비스 및 워너미디어의 감소를 부분적으로 상쇄함에 따라 이 분기의 매출액은 2019년 1분기(448억 달러) 보다 감소한 428억 달러를 기록했습니다.

순이익은 46억 달러 또는 주당 0.63 달러이며, 전년 분기의 41억 달러 또는 주당 0.56 달러와 비교된다. 조정된 기준에서 주당순이익은 COVID-19 위기로 인한 -$0.05의 영향을 포함하여 이전의 $0.86과 비교하여 $0.84였다. AT&T의 EBITDA 대비 순부채 비율은 분기 말에 2.6배까지였다.

AT&T는 연간 200억 달러 이상의 수익을 쉽게 창출할 수 있는 거대 기업이지만 빠르게 성장하는 기업은 아닙니다. 2007년부터 2019년까지 AT&T는 주당 수익을 매년 2.2%씩 올렸습니다. 회사가 성장 기회를 포착하고 있는 동안, 특히 최근 DirecTV와 타임워너 인수에서 우리는 지불한 보험료와 회사의 레거시 사업이 꾸준하거나 감소하고 있다는 사실을 인식하고 있습니다.

AT&T의 두 가지 개별 성장 촉매는 5G 롤아웃과 최근 출시된 HBO Max 서비스입니다. AT&T는 계속해서 5G를 전국 더 많은 도시로 확장하고 있습니다. AT&T의 5G 서비스는 현재 1억 2천만 명 이상의 사람들을 대상으로 하고 있습니다.

5월 27일 AT&T는 스트리밍 플랫폼 HBO 맥스를 출시하고 출시 첫날 9만 건의 모바일 다운로드를 생성했습니다. HBO Max는 월 15달러의 가격으로 가입자에게 약 10,000시간의 프로그래밍을 제공합니다.

AT&T는 합리적인 성장을 낙관하고 있으며, 지불 비율이 감소하고 있어 초과 자금은 부채를 상환하는 쪽으로 방향을 틀었습니다. 매년 배당금이 증가하고 있는 오랜 역사를 가지고 있어(AT&T는 배당 귀족이다) 불황 속에서도 회사의 배당금 지급은 안정적일 것으로 기대하고 있습니다.

8. Unum Group (UNM)

배당 수익률 : 6.8%

Unum Group은 광범위한 금융 보호 혜택 및 서비스 포트폴리오를 제공하는 보험 지주 회사입니다. Unum US, Unum UK, Unum Poland, Colonary Life 사업을 통해 운영되며, 수백만의 고객에게 장애, 생명, 사고, 중병, 치과 및 시력 혜택을 제공합니다. Unum은 2019년에 약 120억 달러의 수익을 창출했습니다.

2020년 5월 4일, Unum은 1/4분기 재무 결과를 보고했습니다. 이 분기의 유넘은 28억 7천만 달러의 매출을 올렸는데, 이는 작년 같은 분기에 비해 3.9% 감소한 수치이다. 보험료 수입은 1.4% 증가했지만 이는 순투자손실 1억 4400만 달러로 상쇄됐습니다. 순이익은 1,610만 달러(주당 0.79달러)이며, 이전의 2억 8,8090만 달러(주당 1.31달러)와 비교된다.

그러나 투자 손익을 제외한 조정된 기준에서 영업이익은 전년 동기 1.31달러에 비해 2억7410만 달러(주당 1.35달러)였다. 조정된 소득이 약간 감소했음에도 불구하고 조정된 주당순이익은 낮은 주식 수의 결과로 3.1% 성장했습니다. 2019년 1분기 말 42.68달러와 비교하여 분기 말 주당 장부가치는 48.21달러이다.

Unum은 신뢰할 수 있는 서비스를 제공하고 고객과의 긴밀한 관계를 구축한 오랜 기록으로 업계 최고의 입지를 구축했습니다.

이러한 자질들은 불황기에 그 회사에 큰 도움이 되었습니다. Unum은 2008-2009년의 Great Refusion에서 놀라울 정도로 좋은 성적을 거두었습니다. Unum은 2007년부터 2010년까지 주당 2.19달러, 2.51달러, 2.57달러, 2.71달러의 수익을 올렸습니다. 게다가, 이 기간 동안 배당금은 계속 증가했습니다. 따라서 우리는 또 다른 불황이 발생할 경우 유넘의 이익과 배당금이 다시 살아날 것으로 기대하고 있습니다.

지난 10년 동안 Unum은 주당 평균 8%의 수익을 올렸습니다. 그 결과 보험료 수입 증가와 함께 공격적인 주식 환매로 인해 매년 5%의 주식 수가 소진되었습니다. 우리는 유넘이 프리미엄 및 투자 수익의 합리적인 개선, 비용 관리, 지속적인 주식 환매 등을 통해 지속적으로 성장할 수 있을 것으로 믿습니다.

코로나바이러스 때문에 자사주 매입을 중단했지만 2021년에는 주식 환매도 재개해야 합니다. 우리는 연간 3%의 EPS 성장이 2025년까지의 합리적인 기대치라고 생각합니다. 2020년 배당금 지급률이 25%로 예상되면서 유넘의 지급은 안전하다고 판단됩니다.

7. Universal Corporation (UVV)

배당 수익률 : 7.0%

유니버설 코퍼레이션은 세계에서 가장 큰 잎담배 수출국이자 수입국입니다. 이 회사는 농장과 담배, 파이프 담배, 시가를 제조하는 회사들 사이에서 운영되는 담배의 도매 구매자이자 가공업체이다.

유니버셜은 최근 50년 연속 배당을 늘렸는데, 곧 배당왕 독점 명단에 합류한다는 의미이다.

Universal Corporation은 5월 27일에 4분기(fiscal 2020) 실적 결과를 발표했습니다. 이 회사는 분기 동안 6억 3천2백만 달러의 수익을 창출했는데, 이는 유니버설 코퍼레이션이 전 분기 동안 창출한 수익보다 6% 적었습니다.

경영진은 달러화 강세에 비해 브라질, 인도네시아 등의 통화 약세에 따른 수익의 영향이 부분적으로 나타났다고 설명했습니다. 그럼에도 불구하고, 이번 수익 감소는 전분기 보고된 수익 감소에 비해 훨씬 덜 심각했습니다.

유니버설의 조정된 주당순이익은 4분기 동안 총 1.08달러로 전 분기 동안 회사가 창출한 주당순이익보다 약 20% 감소했습니다. 분기 동안의 매출 감소와 함께 Universal의 운영에 약간의 마진 압박으로 인해 수익이 감소했습니다. 이 회사는 2020 회계 기간 동안 주당 3.49달러의 조정된 수익을 창출했습니다.

그러나 2020 회계에서 창출되는 이익은 주당 3.08달러의 선도 배당금을 충분히 커버하는 것으로 보입니다. 투자자들은 회사의 재무 결과가 더 악화되지 않도록 회사의 결과를 계속 감시해야 할 것입니다. 하지만 당분간은 배당금이 포함된 것으로 보입니다.

6. Urstadt Biddle Properties (UBA)

배당 수익률 : 7.4%

Urstadt Biddle Properties는 식료품과 편의점이 포함된 80개 이상의 부동산을 소유하고 있는 부동산 투자 신탁입니다. Urstadt Biddle Properties는 5백만 평방 피트의 소매 공간을 차지하고 있습니다.신탁 재산의 대부분은 뉴욕, 코네티컷, 뉴저지에 있습니다. 숙박업소는 주로 인구 밀도가 높은 지역에 위치해 있어 REIT의 입주업체들이 다수의 잠재 소비자에게 접근할 수 있습니다. Urstadt Biddle Properties는 연간 1억 3천5백만 달러 이상의 수익을 창출합니다.

Urstadt Biddle Properties는 2020년 회계연도 1분기 재무 결과를 3/9/2020에 보고했습니다. FFO는 주당 0.34달러로 1페니 차이로 합의된 추정치와 0.02달러의 전년도의 결과를 놓쳤습니다. 점유율은 또한 91.2%로 20 베이시스 포인트 하락했습니다. 1분기 동안 같은 점포의 NOI는 전년 동기 대비 1.9% 증가하여 성장 모멘텀을 반영하고 있습니다. 이 회사는 또한 5.875%의 새로운 우선주 시리즈로 1억 1천만 달러를 발행할 수 있었습니다. 이는 회사의 내구성에 대한 강한 시장 신뢰를 반영합니다.

Urstadt Biddle Properties는 2009년부터 2019년까지 연간 약 2%의 운영 자금을 성장시켰습니다. FFO는 올해 코로나바이러스 때문에 큰 타격을 입을 것 같습니다. 그렇긴 하지만, 대부분의 부동산이 식료품점에 정박되어 있고 고밀도 진입 장벽 시장이라는 점을 감안할 때, 우리는 Urstadt Biddle이 상당히 잘 반등할 것이며 배당금을 삭감하지 않고도 향후 몇 년 안에 성장을 재개할 수 있을 것으로 믿습니다.

Urstadt Biddle Properties는 대불황에도 계속해서 배당금을 늘렸습니다. 왜냐하면 그 많은 부동산들이 소비자들에게 필수품으로 여겨지기 때문입니다. 전자 상거래가 최근 몇 년 동안 중요성이 커졌지만, 대부분의 소비자들은 여전히 식료품점이나 편의점에서 음식, 음료, 일상 용품을 직접 구매합니다. 대부분의 REITs와 마찬가지로 Urstadt Biddle Properties는 최근 몇 년 동안 이 비율이 감소했지만 높은 지급률을 보이고 있습니다.

Urstadt Biddle Properties의 주요 경쟁 우위는 입주 유형과 부동산 위치입니다. Urstadt Biddle Properties의 입주자 중 80% 이상이 식료품점입니다. 소비자들은 심지어 경제 상황이 좋지 않은 상황에서도 일상적인 식료품을 구입해야 합니다. REIT의 성공에 기여하는 또 다른 요인은 REIT의 재산을 둘러싼 중위소득이 9만 5천 달러 이상으로 전국 평균인 5만 4천 달러를 훨씬 상회한다는 것입니다.

49년간 중단 없는 배당금 지급과 함께 25년간의 배당성장이 지속되고 있는 가운데, 깊고 장기적인 경기 침체를 막기 위해 배당금 지급은 안전한 것으로 보입니다.

2020/06/18 - [미국 배당주 투자 전망] - 미국 고배당 주식 리스트 TOP 10(5위~1위)