2022년 미국 월배당하는 고배당주 TOP 7 분석(배당률 10% 이상)

올해 은퇴를 하거나 거의 임박한 투자자들은 안정적인 소득이 필요하다는 것을 알고 있습니다. 그래서 배당주에 투자하는 것이 논리적인 선택이 됩니다. 대부분의 배당주는 분기별로 배당금을 지급합니다. 그러나 직장에서 수입원이 부족한 개인의 경우 모든 규모의 분기 배당금이 불균등한 수입원을 만듭니다. 이는 경제적 변동성, 특히 인플레이션 상승에 직면할 때 어려울 수 있습니다.

이러한 투자자를 위한 한 가지 솔루션은 매월 배당금을 지급하는 특별한 종류의 배당주를 구입하는 것입니다. 월별 배당 소득은 예측 가능한 현금 흐름을 만드는 방법입니다. 또한 투자자는 배당 수익률이 때로는 10%를 초과하는 주식에 접근할 수 있습니다. 이는 S&P 500 주식의 1.6% 평균 배당 수익률의 거의 10배입니다. 그리고 이러한 회사의 비즈니스 모델 덕분에 이러한 수익률은 지속 가능합니다.

이 특별 프레젠테이션에서는 2022년 6월 기준 수익률이 10% 이상인 7개의 월간 배당주를 살펴보겠습니다.

 

 

 

 

 

#1 - ORCHID ISLAND CAPITAL, INC.(NYSE:ORC)

오키드 아일랜드 로고

이 목록의 첫 번째 회사는 또한 20.53% 이상의 월별 배당금 지급 비율이 가장 높습니다. Orchard Capital(NYSE:ORC)은 단독 주택 모기지 대출 또는 Agency RMBS로 뒷받침되는 주거 모기지 담보부 증권에 투자하는 부동산 투자 신탁(REIT)입니다. 이 회사는 전염병의 결과로 잠재적인 주택 구매자의 유입을 보고 있는 플로리다 주의 고객에게 서비스를 제공합니다.

2022년 6월에 회사는 배당금을 주당 4.5센트로 인상한다고 발표했습니다. 이는 연간 배당금을 50센트에서 54센트로 증가시켜 전년 동기 대비 거의 10% 증가했습니다. 월별 배당금 외에도 회사의 주가는 2022년 6월 현재 주당 약 $2.63로 52주 최저치에 가깝습니다. 그러나 그것은 적당한 투자가 훌륭한 추가 수입을 얻을 수 있음을 의미합니다.

이 주식은 기관 투자자들이 많이 소유하고 있지 않습니다. 그러나 지난 5분기 중 4분기 동안 구매량이 판매량을 앞질렀습니다.

ABOUT ORCHID ISLAND CAPITAL

전문 금융 회사인 Orchid Island Capital, Inc.는 미국에서 주택 모기지 담보부 증권(RMBS)에 투자합니다. 회사의 RMBS는 Agency RMBS라고 하는 단독 주택 주택 모기지 대출로 뒷받침됩니다. 그 포트폴리오에는 모기지 패스 스루 증명서 및 담보 모기지 의무와 같은 전통적인 패스 스루 에이전시 RMBS가 포함됩니다. 및 이자만 증권, 역이자 만 증권 및 원금만 증권으로 구성된 구조화된 에이전시 RMBS. 회사는 연방 소득세 목적으로 부동산 투자 신탁 자격이 있습니다. Orchid Island Capital, Inc는 2010년에 설립되었으며 플로리다 베로 비치에 있습니다.

 

 

 

 

 

#2 - AGNC INVESTMENT CORP. (NASDAQ:AGNC)

AGNC 투자 로고

AGNC Investment Corp.(NASDAQ:AGNC)은 우리 목록의 첫 번째 주식인 Orchard Capital과 유사하게 운영되는 또 다른 REIT입니다. AGNC는 REIT로 간주되지만 부동산을 소유하기보다는 모기지 담보부 증권을 구매합니다. Orchard와 마찬가지로 투자자들은 안정적인 고수익 배당금을 위해 AGNC 주식을 구매하고 있습니다. 이 회사는 또한 50억 달러의 시가 총액을 가지고 있어 가장 큰 REIT 중 하나입니다.

투자자들이 이러한 종류의 증권을 신뢰할 수 있는 한 가지 이유는 회사가 Fannie Mae, Freddie Mac, Ginnie Mae 또는 Federal Home Loan Banks에서 발행한 증권에만 투자하기 때문입니다. 이것은 차용인이 모기지론을 불이행하더라도 투자자는 원금을 지불받는다는 것을 의미합니다. AGNC 주식은 현재 13.83%의 배당 수익률과 주당 1.44달러의 연간 지불금을 가지고 있습니다.

AGNC 주식은 연준이 금리를 인상하고 모기지 담보부 증권을 장부에서 공개 시장으로 옮기는 과정을 시작함에 따라 계속 압박을 받을 것입니다. 그러나 투자자들이 적어도 현재로서는 매우 안전해 보이는 배당금을 무시하기는 어렵습니다.

ABOUT AGNC INVESTMENT

AGNC Investment Corp.(구 American Capital Agency Corp.)은 부동산 투자 신탁입니다. 회사는 레버리지 기반 주택 모기지 담보부 증권에 투자합니다. 투자는 연방 전미 모기지 협회(Fannie Mae) 및 연방 주택 융자 모기지와 같은 정부 후원 기업이 원금과 이자를 보장하는 주거 모기지 통과 증권 및 담보 모기지 의무(CMO)로 구성됩니다. Corporation(Freddie Mac), 또는 Government National Mortgage Association(Ginnie Mae)과 같은 미국 정부 기관(총칭하여 GSE) 에이전시 증권에는 에이전시 주거 모기지 담보부 증권(Agency RMBS) 및 발표 예정인 선도 계약(TBA)이 포함됩니다. 비대행사 증권에는 신용위험이전증권(CRT), 비대리 주택저당증권(비대리점 RMBS) 및 상업용 주택저당증권(CMBS)이 포함됩니다.

 

 

 

 

 

#3 - DYNEX CAPITAL (NYSE:DX)

다이넥스 캐피털 로고

REIT는 포트폴리오의 보유량에 따라 다양한 모양과 크기로 제공됩니다. 다음 목록에 있는 회사는 Dynex Capital(NYSE:DX)입니다. 이 목록의 처음 두 회사와 마찬가지로 Dynex는 주택 모기지 담보부 증권이 보유 지분의 90% 이상을 차지한다는 점에서 순수한 REIT가 아닙니다. 그러나 회사는 상업 모기지 담보부 증권(CMBS)에도 약간의 노출이 있습니다.

DX 주식은 한 해 동안 거의 변동 없이 거래되었지만 6월에 악화된 인플레이션과 긴축 통화 정책이 부동산 시장에 미칠 영향에 대한 우려로 폭락했습니다. 하지만 MarketBeat가 추적한 분석가에 따르면 해당 주식은 여전히 ​​매수로 간주됩니다.

Dynex는 현재 10.71%의 배당 수익률과 주당 1.56달러의 연간 지불금을 보유하고 있습니다.

ABOUT DYNEX CAPITAL

모기지 부동산 투자 신탁인 Dynex Capital, Inc.는 미국에서 레버리지 기반으로 모기지 담보부 증권(MBS)에 투자합니다. 주거용 MBS, 상업용 MBS(CMBS), CMBS 이자만 있는 증권으로 구성된 대리 및 비대리 MBS에 투자합니다. 대행사 MBS는 미국 정부의 대행사 또는 Fannie Mae 및 Freddie Mac과 같은 미국 정부 후원 기관의 원금 지급을 보증합니다. 기관이 아닌 MBS는 그러한 지불을 보증하지 않습니다. 회사는 연방 소득세 목적의 부동산 투자 신탁 자격을 취득했습니다. 과세 대상 소득의 90% 이상을 주주에게 분배하는 경우 일반적으로 연방 소득세가 부과되지 않습니다. 이 회사는 1987년에 설립되었으며 버지니아주 글렌 앨런에 본사가 있습니다.

 

 

 

 

 

#4 - BROADMARK REALTY (NYSE:BRMK)

Broadmark Realty Capital 로고

이 목록의 마지막 REIT인 Broadmark Realty(NYSE:BRMK)는 REIT가 어떻게 매우 다른 투자 포트폴리오를 가질 수 있는지 보여주는 또 다른 예입니다. Broadmark는 "신탁 증서" 대출에 투자합니다. 이것은 본질적으로 건설 대출입니다.

이 회사는 팬데믹 기간 동안 신규 건설 붐의 혜택을 받았습니다. 그리고 BRMK는 주택 착공이 느려지면서 압박을 받고 있습니다. 그러나 Broadmark는 보수적인 접근 방식으로 보호됩니다. 특히, 회사의 가중 평균 대출 가치는 60%에 불과합니다. 즉, $200,000 가치가 있는 부동산에 대해 $120,000 이상을 제공하지 않습니다. 이는 차용인이 채무 불이행을 하는 경우 오차 범위를 제공합니다.

BRMK 주식의 현재 배당 수익률은 12.92%이고 연간 배당금은 주당 84센트입니다. 주식은 기관 투자자로부터 상당한 관심을 받고 있습니다. 그러나 투자자들은 지난 12개월 동안의 유입과 유출이 거의 동일하다는 점에 유의해야 합니다.

ABOUT BROADMARK REALTY CAPITAL

Broadmark Realty Capital Inc는 미국에서 상업용 부동산 금융 회사로 운영됩니다. 주택 또는 상업용 부동산에 대한 건설 및 개발 자금을 조달하기 위한 단기 신탁 대출 포트폴리오의 인수, 자금 조달, 서비스 및 관리에 참여합니다. 회사는 부동산 투자 신탁으로 과세하기로 선택했습니다. 결과적으로 주주에게 분배되는 순이익의 일부에 대해서는 법인 소득세가 부과되지 않습니다. 이 회사는 2010년에 설립되었으며 워싱턴주 시애틀에 본사가 있습니다.

 

 

 

 

#5 - PENNANTPARK FLOATING RATE CAPITAL LTD. (NASDAQ:PFLT)

REITs에서 벗어나면 또 다른 인기 있는 고수익 배당주인 사업 개발 회사(BDC)로 이동합니다. 그리고 우리가 보고 있는 특정 BDC는 PennantPark 변동금리 자본(NASDAQ:PFLT)입니다.

PennantPark는 성장의 기회를 제공하는 소규모 회사에 투자합니다. 소규모 회사의 전망을 평가하면 PFLT 주식에 위험 프리미엄이 추가됩니다. 그러나 회사에는 성공적인 투자에 대해 더 높은 수익률을 제공할 수 있는 전담 분석가 팀이 있습니다.

그리고 이름에서 알 수 있듯 이 회사는 금리가 오르면 더 높은 금리를 명령할 수 있는 능력이 있습니다. 이는 금리 추세가 상승함에 따라 회사의 수익을 높일 수 있습니다. 2022년 현재까지 회사의 수익은 전년 대비 26% 증가했으며 수익은 약 19% 증가했습니다.

PFLT 주식은 현재 주당 $1.14의 연간 지불금으로 10.6%의 배당 수익률을 제공합니다.

ABOUT PENNANTPARK FLOATING RATE CAPITAL

PennantPark Floating Rate Capital Ltd.는 사업 개발 회사입니다. 그것은 2 차 직접, 부채, 자본 및 대출 투자를 추구합니다. 이 펀드는 변동금리 대출을 통해 사모 또는 소액 거래 또는 시가총액이 작은 공개 중간 시장 기업에 투자합니다. 주로 미국에 투자하고 제한적으로 미국 외 기업에 투자합니다. 이 펀드는 일반적으로 200만~2000만 달러를 투자합니다. 이 펀드는 또한 우선주, 보통주, 워런트 또는 부채 투자와 관련하여 또는 직접 투자를 통해 받은 옵션과 같은 지분 증권에 투자합니다. 주로 선순위 담보 대출 및 메자닌 부채에 대한 투자에 천만 달러에서 5천만 달러를 투자합니다. 그것은 국가 평가 기관에서 평가하지 않은 회사에 투자하려고 합니다. 등급이 매겨진 기업은 Standard & Poor's 시스템에서 BB와 CCC 사이입니다. 이 펀드는 30%를 투자합니다. 증권이 희박하게 거래되지 않거나 시가 총액이 2억 5천만 달러 미만인 공개 회사에 대한 투자, 미국 이외의 지역에 위치한 중간 시장 회사의 증권, 높은 - 수익률 채권, 부실채권, 사모펀드, 1940년 법에 정의된 대로 거래되지 않는 공개 회사의 증권, 투자 회사. 정상적인 조건에서 이 펀드는 순자산의 80% 이상과 투자 목적을 위한 차입금이 변동 금리 대출 및 단기 금융 시장 펀드에 투자된 현금 등가물을 포함하여 유사한 경제적 특성을 가진 투자에 투자될 것으로 예상합니다. 선순위 담보 대출을 통해 포트폴리오의 65%를 차지할 것으로 예상합니다. 변동금리 대출의 경우 3~10년 동안 투자를 유지한다.

 

 

 

 

 

 

#6 - PROSPECT CAPITAL (NASDAQ:PSEC)

고려해야 할 또 다른 BDC는 Prospect Capital(NASDAQ:PSEC)입니다. REIT와 마찬가지로 투자자가 모든 BDC 포트폴리오의 방법론을 이해하는 것이 중요합니다. Prospect Capital의 경우 회사는 일부 기존 회사뿐만 아니라 중간 시장 회사에 자금을 제공합니다.

여러 지표에 따르면 PSEC 주식은 현재 가격 약 $6.78에서 저평가된 것으로 보입니다. 그러나 이것은 현재 주식을 보류로 간주하는 MarketBeat가 추적한 분석가의 의견과 반대입니다. 그럼에도 불구하고 회사는 높은 자기 자본 이익률(ROE)을 성공적으로 제공하고 있습니다.

지난 12개월 동안 최근 내부자 구매가 없었습니다. 하지만 코로나19 사태가 시작된 시점으로 돌아가보면 상당한 매수세가 있었다. 실제로 CEO는 약 700만주를 직접 매입했다. 그리고 이것들은 스톡 옵션이나 보조금이 아니어서 훨씬 더 인상적이었습니다.

ABOUT PROSPECT CAPITAL

Prospect Capital Corporation은 사업 개발 회사입니다. 그것은 중간 시장, 성숙, 메자닌 금융, 후기 단계, 신흥 성장, 차입 매수, 재융자, 인수, 자본 재조정, 전환, 성장 자본, 개발, 자본 지출 및 담보 대출 의무의 후순위 부채 트랜치, 현금 흐름 기간 대출, 시장을 전문으로 합니다. 대출 및 브리지 거래를 배치합니다. 또한 특히 다가구 주거용 부동산 자산군에 부동산 투자를 하고 있습니다. 이 펀드는 담보부채, 선순위 부채, 선순위 및 담보부 대출, 단위 랜치 부채, 1순위 및 2순위 담보권, 사모 부채, 사모펀드, 메자닌 부채, 사모 및 소액형 공공 사업에 대한 지분 투자를 합니다. 1차 대출 및 2차 대출/포트폴리오 모두에 초점을 맞추고 사모펀드 후원자를 위한 부채 금융, 인수, 배당금 재자본, 성장 금융, 브리지 대출, 현금 흐름 기간 대출, 부동산 금융/투자와 같은 상황에 투자합니다. 또 대기업보다는 중소 민간기업에 투자하는 데 집중하고 있다. 이 펀드는 일반적으로 에너지 및 산업 부문에 대한 특정 전문 지식을 바탕으로 모든 산업 부문에 투자합니다. 항공 우주 및 방위, 화학, 대기업 서비스, 소비자 서비스, 생태학, 전자 제품, 금융 서비스, 기계, 제조, 미디어, 의약품, 소매, 소프트웨어, 특수 광물, 섬유 및 가죽, 운송, 석유 및 가스 생산, 석탄 생산에 투자합니다. , 재료, 산업재, 임의 소비재, 정보 기술, 유틸리티, 파이프라인, 저장, 발전 및 유통, 재생 및 청정 에너지, 유전 서비스, 의료, 식음료, 교육, 비즈니스 서비스 및 기타 일부 부문. 미국과 캐나다에 투자하는 것을 선호합니다. 이 펀드는 EBITDA가 500만~1억5000만 달러, 매출 가치가 2500만~5억 달러, 기업 가치가 500만~1000만 달러인 기업에 거래당 1000만~5000만 달러를 투자한다. 또한 더 큰 거래를 위한 공동 투자에 자금을 지원합니다. 이 펀드는 여러 수준의 자본 구조를 제공함으로써 지배력 인수를 추구합니다. 이 펀드는 단독 거래, 에이전트 거래, 클럽 거래 또는 신디케이트 거래에 중점을 둡니다.

#7 - HORIZON TECHNOLOGY FINANCE CORP. (NASDAQ:HRZN)

기술 부문에 대한 노출을 제공하는 BDC의 경우 투자자는 Horizon Technology Finance Corp(NASDAQ:HRZN)을 선택할 수 있습니다. 일반적으로 기술주는 투자자들이 다른 자산 클래스의 안전을 추구함에 따라 2021년 후반부터 타격을 받았습니다. 그리고 금리 인상이 보수적인 투자자들에게 몇 가지 더 많은 선택권을 줄 것이기 때문에 기술 부문은 여전히 ​​압박을 받을 수 있습니다.

그러나 이 목록에 있는 모든 주식과 마찬가지로 배당금을 위해 HRZN 주식을 사는 것입니다. 그리고 그것은 현재 투자자들이 주당 $1.20의 연간 지불금으로 11.20%의 배당 수익률을 얻는다는 것을 의미합니다. 감정이 회복될 때 자본 성장을 달성할 가능성이 있는 주식을 보유하는 것은 나쁘지 않습니다. 또한 최근에는 의료기술, 녹색기술 등으로 사업영역을 다각화하고 있습니다.

4명의 내부자가 지난 12개월 동안 총 $369,000가 넘는 HRZN 주식을 구매했기 때문에 회사 경영진은 이에 동의하는 것으로 보입니다.

ABOUT HORIZON TECHNOLOGY FINANCE

Horizon Technology Finance Corporation은 개발 단계 투자에 대한 대출 및 투자를 전문으로 하는 비즈니스 개발 회사입니다. 기술, 생명 과학, 의료 정보 및 서비스, 청정 기술 산업의 벤처 캐피탈 지원 기업에 담보부채 및 벤처 대출 투자에 중점을 둡니다. 미국 기업에 대한 투자를 모색하고 있습니다.

 

 

 

 

 

결론

2020년 3월 대폭락이후 야금야금 배당주를 모아 왔습니다. 위 7개에 있는 AGNC가 매력적이었지만 CIM에 투자를 시작했고 2022년 초 80%의 주가수익률과 매입 시 배당률이 14%라는 어마어마한 주식이었습니다. 하지만 야금야금 금리인상에 맥을 못쓰고 수익률이 -17%까지 떨어지게 되었습니다. 그래도 배당이 들어오니깐 이렇게 버티지 아니었으면 손절했을 거야라고 생각했습니다. 그런데도 이렇게 떨어지니 마음이 심란합니다. 다음 달도 배당이 예정되어있지만 천천히 오르다가 급락하는 패턴에는 정말 약 오르지 않을 사람이 없는 거 같습니다. 배당주는 지금처럼 어떠한 이벤트로 인해 주가가 떨어졌을 때 공격적으로 확 매수하는 방법을 취해야 하는 것 같습니다. 코로나 때도 OKE를 좀 더 담을걸... 50주를 1800달러에 팔지 말고 지금 가지고 있을걸 하는 생각도 해봅니다. 약세장에 대비하여 야금야금 빠질 때마다 팔아둬서 현금 확보를 해두는 것 또한 중요합니다.

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